支付之家网(ZFZJ.CN)POS机跨境移机风险巨大,一不小心就会成为跨境地下钱庄的洗钱工具。

三商户将POS机具移至澳门交易使用被当地警方查获,银联掌控了上述三个商户跨境移机的行为后,对现代金控公司处罚款400,000元。

现代金控向三商户所属代理商进行追讨,通过扣发分润等方式挽回了部分损失,然而仍有三十余万罚款无处填补,于是,现代金控将涉事代理商告上了法庭。

近日,成都市锦江区人民法院对此进行了一审宣判。

 

 

本案裁判结果

一、被告(反诉原告)成都智联信科技有限公司应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告(反诉被告)现代金融控股(成都)有限公司赔偿损失319,395.99元及利息(计算方式:自2019年11月28日起至实际清偿之日止,以尚欠款项为基数,按同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算)

二、驳回原告(反诉被告)现代金融控股(成都)有限公司本诉的其他诉讼请求

三、驳回被告(反诉原告)成都智联信科技有限公司的全部诉讼请求

如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务,应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定,加倍支付迟延履行期间的债务利息。

本案本诉案件受理费减半收取3,215元,由原告(反诉被告)现代金融控股(成都)有限公司负担170元,被告(反诉原告)成都智联信科技有限公司负担3,045元;本案反诉案件受理费减半收取908元,由被告(反诉原告)成都智联信科技有限公司负担。

 

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【背景新闻】

近年来,监管针对收单违规乱象多次出手,从受理终端到特约商户管理,从严禁博彩等违法交易到严打一机多商户违规行为。

中国银联发布《关于进一步加强移动设备外接受理终端合规管控的函》中强调,收单机构要合法合规开展移动支付终端业务,严格落实关于商户真实性管理的相关规定,在商户入网、巡检、交易、退出等各环节做好监控。

严禁通过移动支付终端套取信用卡资金,或开展博彩、洗钱等违法违规业务。对于信用卡交易占比高于正常业务水平、频繁发生可疑大额交易、频繁发生可疑夜间交易、连续多笔整数或接近整数交易、LBS定位的交易地点涉及跨境或频繁变化等情况的,收单机构应立即排查并关停相关商户。

《关于就部分规范问题开展全面自查整改的通知》显示,为了进一步强化银联卡收单市场的合规管理,银联再次重申相关规范,要求收单机构全面排查梳理自身或合作外包机构的业务情况,彻底杜绝相关违规行为。银联将坚决打击一机多商户、为非法商户提供支付服务、套用低零费率价格、移机等突出违规问题。

今年7月份,多家支付机构发布公告称,将针对云南省多个边境地区加强风控检测措施,一旦发现存在疑似跨境移机、跨境赌博、洗钱等行为,立即移交公安部门处置。还有支付机构暂停部分边境地区业务。

央行在6月召开会议,专题研究部署打击治理跨境赌博资金链工作,强调继续按照“谁开户(卡)谁负责”、“谁的用户(商户)谁负责”、“谁的合作客户谁负责”原则,严肃问责持牌支付服务主体责任。

 

(文章摘自网易)