日前据江苏公共·新闻频道《新闻空间站》报道,近日,盐城东台警方经过缜密侦查,成功打掉了一个横跨数省,涉案金额高达6亿元的信用卡非法套现团伙。

2020年7月底,东台市公安局网安大队接到线索:网络上一款名为“99智能管家”手机APP软件通过接入非法支付通道,虚构发起信用卡网络交易,采用抽取手续费和佣金的方式,帮助用户实现信用卡套现和垫还款。接到线索后,东台警方立即展开侦查。

盐城东台市公安局网安大队二中队民警殷丽海介绍案情, 这款app程序中添加了很多虚假的交易类型,“比如说某某餐饮、某某超市或者KTV之类的,用户只需要在手机上面操作就可以。平台受理到还款人的需求以后就可以通过第三方、还有第四方的支付公司把预留的额度套现出来,在扣除一定的手续费之后返还给用户,用户用来偿还当月的账单。”

如此反复,其实就是相当于把账单延后,但是总的欠款并没有变化。“这个平台还会收取用户0.65%的手续费,用来偿还本月的账单,这样的话用户的支出反而会更多了。” 殷警官补充说。

 

99智能管家

99智能管家APP界面

 

通过近一个月的调查,东台警方发现,这款“99智能管家”手机APP软件由湖北益莱久久网络科技有限公司在2019年2月开发出来的,为了逃避打击,该APP只支持点对点推广,并未在APP商店上架发行。

与此同时,犯罪嫌疑人刘某、程某等主犯还将软件卖给重庆、浙江等多地的代理商使用,从中牟利,成功吸引会员10多万人。涉及各类银行卡有37万余张,而且这个公司有自己的下线代理,各级代理有2000多人。

当警方赶到湖北涉案公司注册地址时,却发现这里是一家洗车公司。随后,办案民警在武汉当地进行了大量走访和调查取证,最终确认正是这家洗车公司从事信用卡套现业务。

在充分掌握相关证据后,2020年8月,东台警方出动90余名警力,兵分多个小组前往广东、湖北、山西、北京等地对犯罪嫌疑人进行抓捕。

盐城东台市公安局网安大队大队长薛东生介绍案情,一举抓获了犯罪嫌疑人56名,查明涉案资金达6亿余元,并且申请公安部在全国范围以内开展集群战役,有效的清除了网上毒瘤,维护了网络空间的稳定。

目前,此案正在进一步办理中。

 

POS机信用卡行业知识

支付行业风险提示

 

【监管多次发文警告】

关于信用卡代还,POS资讯网报道很多次了,实际上随着这两年监管的整治,曾经风起云涌的代还业务,早已变得小打小闹了。

非法代还平台往往打着各种旗号,宣传诱惑消费者使用其违规产品。然而一旦使用,消费者的个人信息也已经泄露给代还平台方,随时可能再次泄露甚至多次泄露至其他不法分子处。

2019年以来,已发现多起由于代还APP信息泄露所导致的盗刷投诉,给持卡人造成了大量资金损失。

这些盗刷案件无不体现出代还平台无力保护持卡人信息安全,无数卡片信息和个人信息泄露后被多次转卖,对持卡人造成的风险后患无穷。我们再次真诚建议消费者擦亮眼睛,注意保护个人隐私,不要使用违法违规的代还平台。